2月17日，習近平總書記出席民營企業(yè)座談會并發(fā)表重要講話，強調(diào)新時代新征程民營經(jīng)濟發(fā)展前景廣闊、大有可為，廣大民營企業(yè)和民營企業(yè)家大顯身手正當其時。會議提出，要堅決破除依法平等使用生產(chǎn)要素、公平參與市場競爭的各種障礙，持續(xù)推進基礎設施競爭性領域向各類經(jīng)營主體公平開放，繼續(xù)下大氣力解決民營企業(yè)融資難融資貴問題。金融服務在民營企業(yè)發(fā)展中扮演著至關重要的角色。中國郵政儲蓄銀行研究員婁飛鵬在接受《金融時報》記者采訪時表示，未來，金融業(yè)要圍繞解決民營企業(yè)融資難融資貴問題，為民營企業(yè)提供高質(zhì)量金融服務。為民營企業(yè)發(fā)展提供良好金融環(huán)境近年來，我國民營企業(yè)蓬勃發(fā)展，在穩(wěn)定增長、促進創(chuàng)新、增加就業(yè)、改善民生等方面發(fā)揮了重要作用，成為推動經(jīng)濟社會發(fā)展的重要力量。由于廣大民營企業(yè)規(guī)模小、抵押物不足、貸款額度低、獲貸成本高等原因，融資難融資貴一直是我國民營企業(yè)發(fā)展面臨的難題。對此，會議強調(diào)，要繼續(xù)下大氣力解決民營企業(yè)融資難融資貴問題。在業(yè)內(nèi)專家看來，這意味著金融機構需要進一步加大對民營企業(yè)的信貸資源投入，特別是加大對中小微企業(yè)的支持力度。金融機構應積極拓展民營企業(yè)客戶群體，提高民營企業(yè)貸款的比重，確保民營企業(yè)能夠獲得足夠的資金支持。 近年來，一系列利好民營小微企業(yè)的政策接連出臺。2023年7月，《關于促進民營經(jīng)濟發(fā)展壯大的意見》發(fā)布，要求完善融資支持政策制度，健全銀行、保險、擔保、券商等多方共同參與的融資風險市場化分擔機制，支持符合條件的民營中小微企業(yè)在債券市場融資等。同年11月，《關于強化金融支持舉措助力民營經(jīng)濟發(fā)展壯大的通知》發(fā)布，引導金融機構持續(xù)加大信貸資源投入，暢通民營企業(yè)債券融資渠道，擴大優(yōu)質(zhì)民營企業(yè)股權融資規(guī)模等。 總體來看，在一系列政策舉措的推動下，金融管理部門持續(xù)加大對民營和小微企業(yè)的支持力度，引導銀行保險機構有效滿足企業(yè)融資需求，助推小微企業(yè)可持續(xù)發(fā)展。 值得注意的是，解決民營企業(yè)特別是民營中小微企業(yè)融資難融資貴問題是一項長期系統(tǒng)工程，需要久久為功、善作善成。中國銀行研究院研究員葉銀丹在接受《金融時報》記者采訪時表示，根據(jù)民營企業(yè)座談會精神，金融業(yè)需要采取切實有效的措施，全力支持民營企業(yè)發(fā)展。在婁飛鵬看來，金融機構要高度重視民營企業(yè)金融服務，充分用好支持民營企業(yè)發(fā)展的政策，通過金融產(chǎn)品、服務模式創(chuàng)新，與各類機構開展好合作等，為民營企業(yè)發(fā)展提供良好的金融環(huán)境。同時，注重AI等技術應用，進一步提高金融服務民營企業(yè)的質(zhì)量。 加大金融產(chǎn)品和服務創(chuàng)新力度 值得關注的是，民營企業(yè)分屬不同行業(yè)、不同發(fā)展階段，實際融資需求千差萬別，這對金融機構的服務能力提出了更高的要求。在葉銀丹看來，未來要加大金融產(chǎn)品和服務創(chuàng)新力度，例如，金融機構開發(fā)適合民營企業(yè)特點的信貸產(chǎn)品、債券產(chǎn)品等，為民營企業(yè)提供更多的融資選擇。金融機構可以加大力度開展投貸聯(lián)動、知識產(chǎn)權質(zhì)押融資、應收賬款質(zhì)押融資等創(chuàng)新業(yè)務，拓寬民營企業(yè)的融資渠道。 有專家表示，金融機構需要提升服務質(zhì)量，為民營企業(yè)提供更加便捷、高效的金融服務。例如，簡化貸款審批流程，縮短審批時間，提高貸款發(fā)放效率；加強金融科技應用，通過大數(shù)據(jù)、人工智能等技術手段，提高風險評估和定價能力，減少信息不對稱現(xiàn)象。 值得注意的是，目前我國仍以間接融資為主。業(yè)內(nèi)專家表示，應不斷提高直接融資在民營企業(yè)融資中的占比，下大力氣深化債券市場建設、推動資本市場改革，為民營企業(yè)提供更多元化的融資渠道。 葉銀丹建議，未來，要加快發(fā)展創(chuàng)業(yè)板、科創(chuàng)板等，支持符合條件的民營企業(yè)上市融資，完善債券市場，擴大民營企業(yè)債券融資規(guī)模，鼓勵民營企業(yè)發(fā)行科技創(chuàng)新公司債券等。同時，金融機構應積極通過股權融資等方式，降低民營企業(yè)的融資成本。另外，金融機構還可以為民營企業(yè)提供上市輔導、債券發(fā)行等金融服務，幫助民營企業(yè)提高直接融資的能力。 相較于2018年的民營企業(yè)座談會，此次民營企業(yè)座談會的參會企業(yè)大多是科技型企業(yè)，這一變化表明國家對科技創(chuàng)新的重視和支持，為科技型企業(yè)的發(fā)展提供了良好的政策環(huán)境。 對于金融機構和資本市場而言，這一變化也將帶來拓展業(yè)務、提升能力、促進創(chuàng)新等多方面的機遇。婁飛鵬表示，對金融機構和資本市場而言，需要圍繞做好科技金融大文章，做好科技創(chuàng)新領域金融服務。 葉銀丹分析稱，在信貸業(yè)務方面，金融機構可為科技型企業(yè)提供更多定制化、創(chuàng)新型的貸款產(chǎn)品，如知識產(chǎn)權質(zhì)押貸款、應收賬款質(zhì)押貸款等，滿足其不同階段的融資需求。在投資銀行業(yè)務領域，金融機構能夠協(xié)助科技型企業(yè)進行股權融資、債券發(fā)行等，助力企業(yè)擴大規(guī)模、優(yōu)化資本結構。此外，金融機構還可為科技型企業(yè)提供風險管理服務，如外匯衍生品交易、利率互換等，幫助其應對市場波動風險。 資本市場方面，科技企業(yè)的創(chuàng)新特性和高成長性為資本市場帶來新的投資熱點，推動市場創(chuàng)新和發(fā)展。同時，長期資金入市可以為科技型企業(yè)提供穩(wěn)定的資金支持，實現(xiàn)市場的長期穩(wěn)定發(fā)展。
來源：金融時報